FD宣言（お客さま本位の業務運営方針）について

お客さま本位の業務運営方針（FD宣言）

光陽保険サービス株式会社は、お客さまの生涯をサポートするため質の高いサービスと

専門性の高いコンサルティングを行い、 一層お客さまの信頼に応えます。

 

【方針１】お客さま本位の情報提供およびコンサルティングの実践

（1） お客さまからお伺いしたニーズ及びまだ気付かれていない必要な事項を明確にし、安心いただけるよう目的に沿った適切な商品・サービスのご提供に努めます。

（2） 商品のご提供にあたっては、推奨理由、商品特性、不利益事項の説明等の情報提供を事前に行います。

（3） 常にお客さまにとってわかりやすいご説明を優先します。

 

具体的取組

1） お客さまのご意向を把握した上で、お客さまのご意向に沿った保険商品のご提案を行うとともに、ご契約に至るプロセス（当初のご意向から最終的な ご意向）を記録しています。

2） ご高齢のお客さまに保険商品をご提案する際には、ご家族の同席・同意をお願いする等、丁寧に対応させていただくよう努めています。 3） お客さまに保険商品の内容をご提案する際は、重要な情報を記載した「契約概要」、特にご注意いただきたい情報を記載した「注意喚起情報」を交付 し、説明します。 既契約を乗り換えて新たな契約にご加入いただく場合は、お客さまに不利益となる情報を丁寧にご説明し、ご納得いただいた上でご加入いただくよう 努めています。

4） 社外研修や各種専門資格の取得奨励等を通じ、金融のプロとしての専門知識・スキル向上を継続的に図るよう努めています。また、定期的に社内研修 を実施しており、保険商品に関する知識、コンプライアンス、保険会社の取扱ルールの習得にも努めています。

 

 

【方針２】 お客さま本位の販売方針の実践

（1） 保険会社毎の商品に掛かる手数料に影響されることなく、お客さまにとって最適と思われる商品を推奨します。

（2） お客さまにとって適切と判断できない商品は推奨しません。

（3） お客さまの利益を不当に害するおそれのある取扱を適切に管理し、改善に努めます。

 

具体的取組

1） 募集人がお客さまに適切に保険商品のご提案を実施しているか検証するため、定期的に意向把握の点検を実施しています。お客さまのご意向を把握 したプロセス、提案した商品との関係を記録した書面のサンプルチェックを行います。必要に応じ、募集人に直接ヒアリングを行い、適切なご提案が 行われていたか検証しています。

2） お申込みをいただいてから短期間(6か月以内)で消滅してしまったご契約については、募集人から事情を報告させることにしています。募集に際し問 題が懸念される場合はヒアリングを実施する等、適切なご提案が行われたかどうかの検証を行っています。

3） 上記検証の結果、万が一不適正な募集が発覚した場合には、経営陣で審議の上、迅速に対応すべく体制整備に努めています。

 

【方針３】 お客さまの声を経営に活かす取組の実践

（1） お客さまのご要望に誠実、かつ迅速にお応えするよう努めます。

（2） お客さまの声を真摯に受け止め、社内で共有し業務運営に反映させていきます。

 

具体的取組

1） お客さまから寄せられたご意見、ご要望、ご不満等を「お客さまの声」として記録し、社内で共有できる体制としております。

2） 取扱保険会社の多くと定期的に情報連携する機会を設けており、保険会社各社のコールセンターに寄せられたお客さまのご意見、ご要望、ご不満等 の情報を共有し、問題の解決を図るように努めています。

3） お客さまの声を定期的に分析し、結果を経営陣も参加するミーティングにおいて、対応状況を報告するとともに、改善に向けた審議を行っています。

光陽保険サービス株式会社　代表取締役　下西　陽一

KPI(重要業績評価指標）

2025年9月末時点

①早期更新割合　　　　目標　９５％　　　実績　９８％

②生保継続率　　　　　目標　９５％　　　実績　９３％

③NPSアンケート指標　目標　３０　　　　実績　７０